Ліміти на перекази для ФОПів різко скоротять: кого це торкнеться

Для частини українських ФОПів можуть зменшити максимальні місячні обсяги переказів. Нові правила передбачені оновленою редакцією банківського Меморандуму, до якого приєднуються платіжні сервіси. Деталі повідомляють Новини.Live.

Зміни планують запровадити з 14 листопада. Для ФОПів першої групи граничний місячний обсяг переказів хочуть знизити з 600 000 до 400 000 гривень. Для підприємців другої та третьої груп ліміт може скоротитися з 3 000 000 до 1 000 000 гривень на місяць.

Кого можуть перевіряти ретельніше

Йдеться не про автоматичне обмеження рахунків усіх підприємців. Посилена увага фінансового моніторингу насамперед стосуватиметься ФОПів, зареєстрованих менш ніж шість місяців тому, а також бізнесів, які тривалий час не проводили операцій, а потім раптово почали здійснювати перекази на значні суми.

Для підприємців із прозорою діяльністю, стабільною фінансовою історією та своєчасною сплатою податків індивідуальні ліміти можуть не встановлювати. Водночас банки й надалі звертатимуть увагу на заповнення даних клієнта та призначення платежу: нечіткий опис операції або невідповідність між профілем клієнта й рухом коштів можуть стати підставою для додаткової перевірки.

Окремі обмеження діють і для поповнення банківських карток через платіжні термінали. Про актуальні суми та правила можна дізнатися в матеріалі про ліміти банків і EasyPay під час внесення коштів на картку.